ทำไมเราถึงต้องเรียนรู้วิธีการจัดการความเสี่ยงในการเทรดฟอเร็กซ์

การเทรดฟอเร็กซ์ให้สำเร็จไม่ใช่แค่รู้วิธีทำกำไร แต่ต้องรู้วิธีรักษาเงินทุนด้วย หลายคนสนใจแต่เทคนิคการเข้าออกตลาด แต่ลืมสิ่งสำคัญที่สุด: การดูแลความเสี่ยง

ตัวเลขที่เทรดเดอร์ทุกคนควรรู้

รูปภาพในกราฟแสดงให้เห็นความจริงคือ ยิ่งขาดทุนมาก ยิ่งต้องทำกำไรมากเพื่อกลับมาเท่าทุน

ลองดูตัวเลขจากแผนภูมิ:

• เสีย 5% ต้องได้กำไร 5.3% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 10% ต้องได้กำไร 11.1% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 20% ต้องได้กำไร 25% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 30% ต้องได้กำไร 42.9% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 40% ต้องได้กำไร 66.7% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 50% ต้องได้กำไร 100% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 60% ต้องได้กำไร 150% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 90% ต้องได้กำไร 900% จึงกลับมาเท่าทุน
• เสีย 100% = หมดตัว (BROKE)

สังเกตไหมว่าตัวเลขไม่ได้เพิ่มขึ้นเท่าๆ กัน แต่ยิ่งขาดทุนมาก ยิ่งต้องทำกำไรมากขึ้นแบบก้าวกระโดด นี่คือเหตุผลที่มืออาชีพจำกัดการขาดทุนไว้อย่างเข้มงวด

ทำไมมือใหม่มักพบปัญหา?

คนที่เพิ่งเริ่มเทรดมักจะ:

1. ลงเงินมากเกินไปต่อครั้ง: เทรดด้วยเงินก้อนใหญ่เกินไปทำให้ขาดทุนหนักได้ง่าย
2. ไม่ตั้งจุดตัดขาดทุน: ปล่อยให้ขาดทุนไหลไปเรื่อยๆ โดยหวังว่าราคาจะกลับมา
3. รีบเอาคืนเร็วไป: หลังขาดทุน มักรีบเพิ่มความเสี่ยงเพื่อ "เอาคืน" แต่กลับทำให้แย่ลง

วิธีง่ายๆ ในการดูแลเงินทุนของคุณ

1. กฎ 1-2%: ไม่เสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนในการเทรดแต่ละครั้ง มืออาชีพหลายคนใช้แค่ 1% หรือน้อยกว่า
2. ตั้งจุดตัดขาดทุนทุกครั้ง: ตั้งจุดออกไว้ก่อนเข้าเทรดเสมอ ไม่มีข้อยกเว้น
3. เทรดเมื่อกำไรสูงกว่าความเสี่ยง: เน้นเทรดที่มีโอกาสได้กำไรมากกว่าความเสี่ยงอย่างน้อย 2 เท่า
4. มีวินัย: ทำตามแผนและกฎที่วางไว้อย่างเคร่งครัด

สิ่งที่เราเรียนรู้จากกราฟนี้

1. ป้องกันดีกว่าแก้: ป้องกันการขาดทุนใหญ่ตั้งแต่แรกง่ายกว่าการพยายามกู้พอร์ตที่ขาดทุนหนัก
2. ทำกำไรทีละนิด ดีกว่าเสียหนัก: กำไรเล็กๆ แต่ทำได้บ่อยๆ ดีกว่าเสี่ยงสูงเพื่อหวังกำไรก้อนใหญ่
3. ใจเย็นไว้: การขาดทุนหนักไม่เพียงทำลายพอร์ต แต่ยังทำลายจิตใจ ทำให้คิดไม่ดี ตัดสินใจผิดพลาด

สรุป

การดูแลความเสี่ยงอาจไม่สนุกเท่าการหาวิธีทำกำไร แต่เป็นสิ่งสำคัญที่สุด คนที่ประสบความสำเร็จในการเทรดระยะยาวไม่ใช่คนที่ทำกำไรเยอะที่สุด แต่เป็นคนที่อยู่รอดในตลาดขึ้นลงได้นานๆ

จำง่ายๆ ว่า: ขาดทุน 50% = ต้องทำกำไร 100% ถึงจะกลับมาเท่าทุน นี่คือเหตุผลที่มืออาชีพให้ความสำคัญกับการปกป้องเงินทุนมากกว่าการไล่ล่าหากำไรก้อนใหญ่