เมื่อคุณเริ่มต้นซื้อขายในตลาด Forex สิ่งสำคัญที่คุณต้องเข้าใจคือ "หน่วยการซื้อขาย" หรือที่เรียกว่า Lot และวิธีการบริหารความเสี่ยง บทความนี้จะอธิบายความหมายของ Lot และวิธีการคำนวณเพื่อบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ
Lot คืออะไร?
Lot คือหน่วยมาตรฐานที่ใช้กำหนดขนาดการซื้อขายในตลาด Forex เปรียบเสมือน "จำนวนหุ้น" ในตลาดหุ้น โดยแต่ละ Lot จะมีขนาดแตกต่างกันตามประเภท:
ประเภท Lotจำนวนหน่วยStandard
Mini Lot 10,000
Micro Lot 1,000
Nano Lot 100
ขนาดของ Lot มีผลกระทบโดยตรงต่อจำนวนเงินที่อาจจะกำไรหรือขาดทุนในแต่ละการเคลื่อนไหวของราคา โบรกเกอร์หลายแห่งในปัจจุบันได้เพิ่มตัวเลือกขนาด Lot ที่เล็กลง (Mini, Micro, Nano) เพื่อให้เหมาะกับนักลงทุนที่มีเงินทุนน้อยหรือต้องการฝึกฝนการซื้อขายก่อน
การคำนวณมูลค่า Pip
การเปลี่ยนแปลงค่าสกุลเงินจะวัดใน "Pip" ซึ่งเป็นหน่วยเล็กที่สุดของการเปลี่ยนแปลงราคา โดยทั่วไปคือทศนิยมตำแหน่งที่ 4 (0.0001) สำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ ยกเว้นคู่สกุลเงินที่มี JPY ซึ่งจะเป็นทศนิยมตำแหน่งที่ 2 (0.01)
มูลค่าของ 1 Pip จะขึ้นอยู่กับขนาด Lot และคู่สกุลเงินที่คุณซื้อขาย ด้านล่างเป็นวิธีการคำนวณมูลค่า Pip:
กรณีที่ USD เป็นสกุลเงินที่สอง (Quote Currency)
สูตร: (0.0001 ÷ อัตราแลกเปลี่ยน) × ขนาด Lot = มูลค่าต่อ Pip
ตัวอย่าง: คู่สกุลเงิน EUR/USD ที่อัตราแลกเปลี่ยน 1.1930
- สำหรับ 1 Standard Lot (100,000 หน่วย):
- (0.0001 ÷ 1.1930) × 100,000 = 8.38 × 1.1930 = $10 ต่อ pip
ตัวอย่าง: คู่สกุลเงิน GBP/USD ที่อัตราแลกเปลี่ยน 1.8040
- สำหรับ 1 Standard Lot (100,000 หน่วย):
- (0.0001 ÷ 1.8040) × 100,000 = 5.54 × 1.8040 = $10 ต่อ pip
สรุป: กรณีที่เป็นเงินดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินที่สอง 1 Standard Lot จะมีมูลค่าประมาณ $10 ต่อ pip
กรณีที่ USD เป็นสกุลเงินแรก (Base Currency)
ตัวอย่าง: คู่สกุลเงิน USD/JPY ที่อัตราแลกเปลี่ยน 119.80
- สำหรับ 1 Standard Lot (100,000 หน่วย):
- (0.01 ÷ 119.80) × 100,000 = $8.34 ต่อ pip
ตัวอย่าง: คู่สกุลเงิน USD/CHF ที่อัตราแลกเปลี่ยน 1.4555
- สำหรับ 1 Standard Lot (100,000 หน่วย):
- (0.0001 ÷ 1.4555) × 100,000 = $6.87 ต่อ pip
ตารางมูลค่า Pip
| คู่สกุลเงิน | ขนาดการเปลี่ยนแปลง 1 pip | Standard Lot (100,000) | Mini Lot (10,000) | Micro Lot (1,000) | Nano Lot (100) |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0.0001 | $10 | $1 | $0.1 | $0.01 |
| USD/JPY | 0.01 | $8.34 | $0.83 | $0.08 | $0.01 |
การใช้เลเวอเรจ (Leverage)
นักลงทุนรายย่อยไม่จำเป็นต้องมีเงินเต็มจำนวนตามขนาด Lot ที่ต้องการซื้อขาย เพราะโบรกเกอร์จะให้ใช้ระบบเลเวอเรจ ซึ่งเป็นการ "ยืม" เงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มกำลังซื้อ
เลเวอเรจ คืออัตราส่วนระหว่างเงินที่คุณมี กับเงินที่คุณสามารถซื้อขายได้ เช่น เลเวอเรจ 100:1 หมายความว่าเงิน $1 สามารถซื้อขายได้ถึง $100
มาร์จิ้น (Margin) คืออะไร?
มาร์จิ้น คือเงินประกันที่โบรกเกอร์เรียกเก็บเพื่อเปิดสถานะซื้อขาย ซึ่งจะขึ้นอยู่กับขนาด Lot และอัตราเลเวอเรจ
สูตรคำนวณมาร์จิ้น: มูลค่าซื้อขายทั้งหมด ÷ อัตราเลเวอเรจ = มาร์จิ้นที่ต้องใช้
ตัวอย่างการคำนวณมาร์จิ้น
ตัวอย่าง 1: หากคุณต้องการซื้อ 1 Standard Lot (100,000 หน่วย) ของ USD/JPY โดยใช้เลเวอเรจ 100:1 (มาร์จิ้น 1%)
- มาร์จิ้นที่ต้องใช้ = $100,000 ÷ 100 = $1,000
ตัวอย่าง 2: หากคุณต้องการขาย 50,000 หน่วยของ USD/JPY โดยใช้เลเวอเรจ 400:1 (มาร์จิ้น 0.25%)
- มาร์จิ้นที่ต้องใช้ = $50,000 ÷ 400 = $125
ตัวอย่าง 3: หากคุณต้องการซื้อ 1 Micro Lot (1,000 หน่วย) ของ EUR/GBP โดยใช้เลเวอเรจ 200:1 (มาร์จิ้น 0.5%)
- มาร์จิ้นที่ต้องใช้ = €1,000 ÷ 200 = €5
การคำนวณกำไรและขาดทุน
เมื่อคุณเข้าใจเรื่อง Lot และมูลค่า Pip แล้ว คุณสามารถคำนวณกำไรหรือขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ดังนี้:
สูตร: จำนวน Pip ที่เปลี่ยนแปลง × มูลค่าต่อ Pip = กำไร/ขาดทุน
ตัวอย่างการคำนวณกำไรและขาดทุน
สถานการณ์: คุณซื้อ 1 Standard Lot (100,000 หน่วย) ของ USD/CHF ที่ราคา 1.4555 (Ask Price) หลังจากผ่านไปไม่กี่ชั่วโมง ราคาเปลี่ยนเป็น 1.4575 และคุณตัดสินใจขายที่ราคา 1.4575 (Bid Price)
การคำนวณ:
- ความแตกต่างของราคา = 1.4575 - 1.4555 = 0.0020 หรือ 20 pips
- มูลค่าต่อ Pip = (0.0001 ÷ 1.4575) × 100,000 = $6.86
- กำไร = 20 pips × $6.86 = $137.20
หลักการบริหารความเสี่ยง
การบริหารความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญมากในการซื้อขาย Forex ต่อไปนี้เป็นหลักการสำคัญในการบริหารความเสี่ยง:
- กำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้ง: ไม่ควรเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนทั้งหมดในการเทรดแต่ละครั้ง
- เลือกขนาด Lot ให้เหมาะสมกับเงินทุน:
- เงินทุนน้อย ควรเลือกใช้ Micro Lot หรือ Nano Lot
- เงินทุนปานกลาง สามารถใช้ Mini Lot
- เงินทุนมาก จึงควรพิจารณาใช้ Standard Lot
- คำนวณขนาด Lot จากความเสี่ยงที่ยอมรับได้:ขนาด Lot = (เงินทุน × % ความเสี่ยงที่ยอมรับได้) ÷ (จำนวน Pip ที่อาจขาดทุน × มูลค่าต่อ Pip)
- ใช้คำสั่ง Stop Loss เสมอ: กำหนดจุดตัดขาดทุนเพื่อจำกัดความเสียหายหากตลาดไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์
- รักษาอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (Risk-Reward Ratio): ควรตั้งเป้าหมายกำไรที่มากกว่าความเสี่ยงขาดทุนอย่างน้อย 1:2 (เช่น เสี่ยงขาดทุน $100 เพื่อโอกาสทำกำไร $200)
บทสรุป
การเข้าใจเรื่อง Lot และวิธีคำนวณความเสี่ยงเป็นพื้นฐานสำคัญในการซื้อขาย Forex อย่างมีประสิทธิภาพ การเลือกขนาด Lot ที่เหมาะสมกับเงินทุนและการบริหารความเสี่ยงที่ดีจะช่วยให้คุณอยู่ในตลาดได้อย่างยั่งยืน ไม่ว่าตลาดจะผันผวนอย่างไร
การคำนวณมูลค่าต่อ Pip และมาร์จิ้นที่ต้องใช้จะช่วยให้คุณวางแผนการเทรดได้อย่างรอบคอบ และที่สำคัญที่สุดคือการจำกัดความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้เสมอ
เครื่องคำนวณ Lot Size สำหรับ Forex
คำนวณขนาด Lot ตามการบริหารความเสี่ยง
คำนวณมูลค่า Pip
คำนวณ Margin Required
ข้อมูลประเภท Lot ในตลาด Forex
| ประเภท Lot | จำนวนหน่วย |
|---|---|
| Standard Lot | 100,000 |
| Mini Lot | 10,000 |
| Micro Lot | 1,000 |
| Nano Lot | 100 |
หลักการบริหารความเสี่ยง
1. กำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้ง: ไม่ควรเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนทั้งหมดในการเทรดแต่ละครั้ง
2. เลือกขนาด Lot ให้เหมาะสมกับเงินทุน: เงินทุนน้อยควรใช้ Micro Lot หรือ Nano Lot, เงินทุนปานกลางใช้ Mini Lot, เงินทุนมากจึงพิจารณาใช้ Standard Lot
3. ใช้คำสั่ง Stop Loss เสมอ: กำหนดจุดตัดขาดทุนเพื่อจำกัดความเสียหายหากตลาดไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์
4. รักษาอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน: ควรตั้งเป้าหมายกำไรที่มากกว่าความเสี่ยงขาดทุนอย่างน้อย 1:2
0 comments:
Post a Comment